תכנון פרישה
אז הגענו לגיל 60 ויש לנו פנסיות או ביטוח מהלים, קופות גמל קרנות השתלמות וכו'
מאיזה מוצר מקבלים פרישה? מה המקדם? ביטוחים במהלך הפרישה? מעוניינים להבטיח הכנסה לבן בת זוג.
מיסוי, קיבוע זכויות, פריסת מס ועוד חוקים ותקנות שעליכם לדעת כדי לקבל את הקצבאות המקסימליות ותכנון נכון גם במקרה של משיכת כספים בצורה הונית (סכום חד פעמי)
האם אפשר להמשיך לעבוד ולקבל קצבה ? כן פרישה מדומה למשל זאת אופציה נהדרת לכאלו שממשיכים לעבוד אך מעוניינים לקבל כבר קצבאות.
*קבלת ליווי ומעטפת מול הרשויות המס וחברות הביטוח למיצוי זכויות.*
תכנון פרישה הוא שירות חיוני המסייע לאנשים להתכונן לצרכיהם הכלכליים העתידיים במהלך שנות הפרישה שלהם. הנה כמה סיבות מדוע תכנון פרישה הוא חיוני, ומדוע כדאי לשקול השקעה בשירות זה:
שקט נפשי: תכנון פרישה מעניק לך שקט נפשי, בידיעה שיש לך תוכנית שתענה על הצרכים הכלכליים שלך בפרישה. זה מאפשר לך לזהות ולתכנן אתגרים פיננסיים פוטנציאליים, כגון הוצאות בלתי צפויות או עלויות רפואיות.
הגדרת יעדים: תכנון פרישה מסייע לך להגדיר יעדים פיננסיים ספציפיים ובר-השגה לפרישה שלך. אתה יכול לעבוד עם מתכנן פרישה כדי לקבוע את צרכי ההכנסה שלך מהפנסיה ולפתח תוכנית שתענה על צרכים אלה.
אסטרטגיית השקעה: מתכנן פרישה יכול לעזור לך ליצור אסטרטגיית השקעה התואמת את יעדי הפרישה וסובלנות הסיכון שלך. על ידי השקעה בנכסים הנכונים וניהול תיק ההשקעות שלכם לאורך זמן, תוכלו לבנות ביצת קן לפנסיה המותאמת לצרכים שלכם.
תכנון מס: תכנון פרישה יכול לעזור לך לייעל את אסטרטגיית המס שלך במהלך שנות הפרישה שלך. מתכנן פרישה יכול לעזור לך לזהות הזדמנויות השקעה בעלות יתרון מס ולפתח אסטרטגיית משיכה יעילה במס כדי למזער את חבות המס שלך.
תכנון מדור קודם: תכנון פרישה יכול גם לעזור לך לתכנן את העברת הנכסים שלך ליורשים שלך. על ידי עבודה עם מתכנן פרישה ליצירת תוכנית עיזבון, אתה יכול להבטיח שהנכסים שלך יחולקו לפי רצונך ולמזער מסים ועלויות אחרות.
על ידי השקעה בתכנון פרישה, תוכל להשתלט על עתידך הכלכלי וליהנות מפרישה נוחה יותר. בין אם אתה רק מתחיל את הקריירה שלך או מתקרב לגיל פרישה, מתכנן פרישה יכול לעזור לך לפתח תוכנית מותאמת אישית העונה על הצרכים והיעדים הייחודיים שלך. אז אל תחכו יותר, התחילו לתכנן את הפרישה שלכם עוד היום!